第五章 行業(yè)自律

第七十二條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定自律規(guī)則，依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)保險(xiǎn)公估人和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員實(shí)行自律管理。依法制定章程，并報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。

保險(xiǎn)公估人和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員自愿加入保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織，平等享有章程規(guī)定的權(quán)力，履行章程規(guī)定的義務(wù)。

保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織包括全國性和地方性保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織。

第七十三條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織履行下列職責(zé)：

（一）制定會(huì)員自律管理辦法，對(duì)會(huì)員實(shí)行自律管理；

（二）組織開展會(huì)員繼續(xù)教育和專業(yè)培訓(xùn)；

（三）建立會(huì)員信用檔案，將會(huì)員遵守法律、行政法規(guī)和公估準(zhǔn)則的情況記入信用檔案，并向社會(huì)公開；

（四）檢查會(huì)員建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的情況；

（五）受理對(duì)會(huì)員的投訴、舉報(bào)，受理會(huì)員的申訴，調(diào)解會(huì)員執(zhí)業(yè)糾紛；

（六）規(guī)范會(huì)員從業(yè)行為，定期對(duì)會(huì)員出具的公估報(bào)告進(jìn)行檢查，按照章程規(guī)定對(duì)會(huì)員給予獎(jiǎng)懲，并將獎(jiǎng)懲情況及時(shí)報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)；

（七）保障會(huì)員依法開展業(yè)務(wù)，維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益；

（八）法律、行政法規(guī)和章程規(guī)定的其他職責(zé)。

全國性保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依據(jù)保險(xiǎn)公估基本準(zhǔn)則制定公估執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則、職業(yè)道德準(zhǔn)則、從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。

第七十四條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)建立溝通協(xié)作和信息共享機(jī)制，公布加入本組織的保險(xiǎn)公估人和從業(yè)人員名單。

保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)通過互聯(lián)網(wǎng)等渠道加強(qiáng)信息披露，便于公眾查詢保險(xiǎn)公估人的備案情況、經(jīng)營范圍、誠信記錄、行政處罰等事項(xiàng)及其從業(yè)人員所屬保險(xiǎn)公估人、授權(quán)范圍、誠信記錄、行政處罰等事項(xiàng)。

第七十五條 全國性保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織按照國家規(guī)定組織實(shí)施公估師資格全國統(tǒng)一考試。

第七十六條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織可以組織會(huì)員就保險(xiǎn)公估行業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究，收集整理、發(fā)布保險(xiǎn)公估相關(guān)信息，提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流。

第六章 監(jiān)督檢查

第七十七條 中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公估人及其保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管。

中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公估人的行為監(jiān)管，依法進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，并實(shí)施行政處罰和其他監(jiān)管措施。

第七十八條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)公估人董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說明。

第七十九條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險(xiǎn)公估人的股東（大）會(huì)、合伙人會(huì)議、董事會(huì)。

第八十條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)公估人進(jìn)行現(xiàn)場檢查，主要包括下列內(nèi)容：

（一）是否按規(guī)定進(jìn)行備案或者履行報(bào)告義務(wù)；

（二）職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金或者職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定；

（三）業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法；

（四）財(cái)務(wù)狀況是否良好；

（五）向中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)；

（六）內(nèi)控制度是否符合中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；

（七）設(shè)立及管控分支機(jī)構(gòu)是否符合規(guī)定；

（八）聘用董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定；

（九）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；

（十）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)是否符合中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；

（十一）持續(xù)符合《資產(chǎn)評(píng)估法》第十五條規(guī)定條件的情況；

（十二）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第八十一條 保險(xiǎn)公估人應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：

（一）按要求提供有關(guān)文件、資料，不得偽造、拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；

（二）相關(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場說明情況、回答問題。

第八十二條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以在現(xiàn)場檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。

中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)公估人。

第七章 法律責(zé)任

第八十三條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定第十九條向中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案或者不符合本規(guī)定第九條規(guī)定的條件的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正；拒不改正的，責(zé)令停業(yè)，可以并處1萬元以上5萬元以下罰款。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，未按本規(guī)定第二十條進(jìn)行備案的，由中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第八十四條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)經(jīng)營公估業(yè)務(wù)，不符合本規(guī)定第十六條的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第八十五條 保險(xiǎn)公估人隱瞞有關(guān)情況、提供虛假材料、通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段進(jìn)行備案的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法予以撤銷備案，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第八十六條 保險(xiǎn)公估人聘用不符合條件的董事長、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第八十七條 保險(xiǎn)公估人未按規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公估從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第八十八條 保險(xiǎn)公估人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定建立職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金或者未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)；

（二）違反規(guī)定動(dòng)用職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性；

（三）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。

第八十九條 保險(xiǎn)公估人超出備案的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的，或者與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)往來的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第九十條 保險(xiǎn)公估人及其從業(yè)人員違反本規(guī)定第五十三條、第五十六條，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，對(duì)保險(xiǎn)公估人給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第九十一條 保險(xiǎn)公估人違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，可以責(zé)令停業(yè)1個(gè)月以上6個(gè)月以下；有違法所得的，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由工商行政管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）利用開展業(yè)務(wù)之便，謀取不正當(dāng)利益的；

（二）允許其他機(jī)構(gòu)以本機(jī)構(gòu)名義開展業(yè)務(wù)，或者冒用其他機(jī)構(gòu)名義開展業(yè)務(wù)的；

（三）以惡性壓價(jià)、支付回扣、虛假宣傳，或者貶損、詆毀其他公估機(jī)構(gòu)等不正當(dāng)手段招攬業(yè)務(wù)的；

（四）受理與自身有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)的；

（五）分別接受利益沖突雙方的委托，對(duì)同一評(píng)估對(duì)象進(jìn)行評(píng)估的；

（六）出具有重大遺漏的公估報(bào)告的；

（七）未按規(guī)定的期限保存公估檔案的；

（八）聘用或者指定不符合《資產(chǎn)評(píng)估法》規(guī)定的人員從事公估業(yè)務(wù)的；

（九）對(duì)本機(jī)構(gòu)的公估從業(yè)人員疏于管理，造成不良后果的。

第九十二條 保險(xiǎn)公估人出具虛假公估報(bào)告的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)6個(gè)月以上1年以下；有違法所得的，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由工商行政管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第九十三條 保險(xiǎn)公估人及其從業(yè)人員有本規(guī)定第六十七條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，對(duì)保險(xiǎn)公估人給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第九十四條 保險(xiǎn)公估人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的；

（二）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的；

（三）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查的。

第九十五條 保險(xiǎn)公估人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元：

（一）未按規(guī)定托管營運(yùn)資金;

（二）未按規(guī)定設(shè)立分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)；

（三）未按規(guī)定任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人；

（四）未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置備案表；

（五）未按規(guī)定建立或者管理業(yè)務(wù)檔案；

（六）未按規(guī)定使用銀行賬戶；

（七）未按規(guī)定收取報(bào)酬；

（八）未按法定要求開展公估工作；

（九）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露；

（十）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。

第九十六條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員與委托人或者其他相關(guān)當(dāng)事人及公估對(duì)象有利害關(guān)系，未依法回避的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第九十七條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，可以責(zé)令停止從業(yè)6個(gè)月以上1年以下；有違法所得的，沒收違法所得；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停止從業(yè)1年以上5年以下；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）私自接受委托從事業(yè)務(wù)、收取費(fèi)用的；

（二）同時(shí)在兩個(gè)以上保險(xiǎn)公估人從事業(yè)務(wù)的；

（三）采用欺騙、利誘、脅迫，或者貶損、詆毀其他公估從業(yè)人員等不正當(dāng)手段招攬業(yè)務(wù)的；

（四）允許他人以本人名義從事業(yè)務(wù)，或者冒用他人名義從事業(yè)務(wù)的；

（五）簽署本人未承辦業(yè)務(wù)的公估報(bào)告或者有重大遺漏的公估報(bào)告的；

（六）索要、收受或者變相索要、收受合同約定以外的酬金、財(cái)物，或者謀取其他不正當(dāng)利益的。

第九十八條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員簽署虛假公估報(bào)告的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令停止從業(yè)2年以上5年以下；有違法所得的，沒收違法所得；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停止從業(yè)5年以上10年以下；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，終身不得從事公估業(yè)務(wù)。

第九十九條 保險(xiǎn)公估人、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員在1年內(nèi)累計(jì)3次因違反規(guī)定受到責(zé)令停業(yè)、責(zé)令停止從業(yè)以外處罰的，中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令其停業(yè)或者停止從業(yè)1年以上5年以下。

第一百條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員違反規(guī)定，給委托人或者其他相關(guān)當(dāng)事人造成損失的，由其所在的保險(xiǎn)公估人依法承擔(dān)賠償責(zé)任。保險(xiǎn)公估人履行賠償責(zé)任后，可以向有故意或者重大過失行為的保險(xiǎn)公估從業(yè)人員追償。

第一百零一條 保險(xiǎn)公估人違反本規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)除依照本章規(guī)定對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以下罰款。

第一百零二條 保險(xiǎn)公估人的董事和高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第一百零三條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公估人及其從業(yè)人員的違法行為依法實(shí)施行政處罰，將處罰情況及時(shí)通報(bào)保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織，并依法向社會(huì)公開。

第一百零四條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織違反有關(guān)規(guī)定的，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，責(zé)令改正；拒不改正的，可以通報(bào)登記管理機(jī)關(guān)，由其依法給予處罰。

第八章 附 則

第一百零五條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)指保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和保險(xiǎn)公估人。

第一百零六條 保險(xiǎn)公估人從事資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)，涉及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院規(guī)定由其他評(píng)估行政管理部門管理的，按照其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

其他評(píng)估行政管理部門管理的專業(yè)領(lǐng)域資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及評(píng)估專業(yè)人員，從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會(huì)參照本規(guī)定監(jiān)督管理。

第一百零七條 經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公估人適用本規(guī)定。我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第一百零八條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)公估人繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第一百零九條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會(huì)制定。

第一百一十條 本規(guī)定有關(guān)“5日”“10日”“20日”規(guī)定是指工作日，不含法定節(jié)假日。

本規(guī)定所稱“以上”“以下”均含本數(shù)。

第一百一十一條 本規(guī)定自2018年5月1日起施行，中國保監(jiān)會(huì)2009年9月25日發(fā)布的《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令2009年第7號(hào)）、2013年1月6日發(fā)布的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會(huì)令2013年第3號(hào)）、2013年9月29日發(fā)布的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》（保監(jiān)會(huì)令2013年第10號(hào)）同時(shí)廢止。